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7月8日，省政府新闻办召开打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会。省公安厅联合省通信管理局、人民银行济南分行、山东银保监局通报相关情况。

上半年，全省共破获电信网络诈骗案件6417起，抓获犯罪嫌疑人3674名，同比分别上升81.48%和36.43%；止付金额11.29亿元；冻结金额8.78亿元。

在发布会现场，举行了涉案资金集中返还仪式，集中返还涉案资金3403万元，涉及全省16个市。

省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋介绍，全省各地、各有关部门牢固树立以人民为中心的发展思想，始终把打击的锋芒对准人民群众反映强烈的电信网络诈骗等新型违法犯罪活动，打防结合、综合治理，取得明显成效。

全省以全国严打电信网络诈骗犯罪“云剑”行动和全省破案大会战为载体，紧盯系列团伙案件，采取涉案资金追查落地、作案设备溯源落地、诈骗窝点研判落地的“三落地”思路，达到“打一仗就端一个窝点”的实战效果。今年以来，境内战场一次性抓获犯罪嫌疑人50名以上的案件23起，100名以上的案件11起；通过境外作案境内打击模式，共抓获境外作案犯罪嫌疑人52名，破获案件700余起，涉及中国台湾、中国香港、马来西亚、缅甸、柬埔寨、孟加拉等地。针对多发高发的突出诈骗案件，不间断开展专项打击整治行动，严厉打击伪基站、制作木马病毒、侵犯公民个人信息、非法买卖银行卡等上下游犯罪，对“黑灰”产业实现全链条打击。

依托大数据警务云建设，坚持融合共享、联通应用的思路，整合商业银行、通讯运营商、互联网科技企业信息数据，统筹推进反诈骗中心信息化建设，全面提高分析研判和技术反制能力，强力支撑一线实战。优化对诈骗电话、诈骗短彩信、伪基站、诈骗网址、诈骗APP的发现反制能力。采集和共享已发案件诈骗分子声纹资源，实现对高危涉诈人员的来电预警；搭建冒充公检法、冒充熟人、冒充客服、冒充军队等四类诈骗语义模板，日均监测识别35万次通话，已累计推送预警14.6万条；实时分析重点地区来话行为，日均封堵重点地区来话2800余条。

深入推进行业治理措施落实，从源头上防范案件的发生。建立警银、警信协作机制，强化账户实名制落实，加强支付结算管理，完善资金查控机制，阻断电信网络诈骗的资金转移通道，大幅提高资金查控效率，筑牢金融业支付结算安全防线。建立信息处置会商会议制度，推进通信部门主动发现处理诈骗电话、手机恶意程序和诈骗网站，做好重点电信业务治理和个人信息保护。

省通信管理局副局长沈泳涛介绍，严格规范电话用户实名制管理，组织对基础电信企业、移动通信转售企业电话实名制落实情况的全面监督检查，要求企业严格实行“一证五卡”制度，用户办理手机卡要拍照留存，同时加强对代理渠道、网上营销渠道的管理，严防非实名手机卡流入市场。省通信管理局还组织开发了诈骗举报APP，具备一键举报、本地拦截、意见反馈、自动更新等功能，可实现对群众举报的涉诈信息实时同步至后台，便于精准研判和及时封停，目前现正进行全省推广。

人民银行济南分行副行长董龙训介绍，全省银行、非银行支付机构进一步完善账户管理制度，加强异常开户行为审核，加大冒名开户惩戒力度；强化检查监督，对全省100多家银行网点开展执法检查，重点检查匿名假名开户、违规代理开户，以及出租、出借、出售银行账户等违规行为，强化源头治理，加强安全防护。全面推进个人账户分类管理，完成9.1亿个人账户的分类管理工作，组织金融机构排查I类银行账户存量，严格限制新开I类银行账户数量；推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户成为个人网络支付和移动支付主渠道，构建个人资金安全保护机制。

山东银保监局巡视员曹光中介绍，截至目前，已有236家辖内法人银行机构完成与公安机关涉案账户资金网络查控平台无缝对接。同时，要求机构配合反诈中心搭建起7x24小时快速查询和紧急止付工作机制，确保联系畅通、快速反应，提升办案效率。

全省各地各部门建立了全方位的诈骗手法快速发布机制、全覆盖的防诈骗提醒机制和全民化的防骗宣传参与机制。创办了全省第一档电视反诈栏目《防骗全民行》，开通了“山东反诈骗中心”微信公众号，定期制作推广微视频、公益广告等原创作品，受众范围和影响力迅速扩大。向全省570万企业法人、财务人员定期发送提醒短信，诈骗财务人员案件高发态势得到有效遏制；在高考录取季向全省高中毕业生发布预警提示，学生群体被骗案件明显下降。山东银保监局组织辖内银行业金融机构开展“打击防范网电诈骗犯罪集中宣传月”活动，还将防范网电诈骗知识纳入每年“金融知识进万家”宣传服务月活动内容。

上半年，我省电信网络诈骗犯罪有三个主要特点。一是网络犯罪比例增高，二是通过第三方支付平台转移赃款，三是窃取公民个人信息实施精准诈骗。下一步，全省各级各部门将持续加大行业治理力度，坚持源头治理、综合治理，最大限度挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间。持续加大侦查打击力度，推进“数据驱动、情报支撑、智能破案、云端打击”智慧刑侦新机制，不间断组织发起集群战役，进一步提高侦查打击效能。持续加大追赃挽损力度，加快警情传递速度，压缩应急响应时间，优化快速处置流程，最大限度追缴被骗资金，最快速度返还给被骗群众。持续加大宣传防范力度，紧盯电信网络诈骗犯罪的新情况、新变化，区分不同犯罪类型，因地制宜，因人施策，确保防范宣传工作取得实实在在的成效。

省公安厅通报破获的6起

电信网络诈骗典型案例

发布会上省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民通报了今年以来我省公安机关破获的6起电信网络诈骗典型案例。

（滑动查看典型案例）

【现场提问】

问：今年以来贷款、办理信用卡类诈骗案件上升明显，能否分析一下原因？老百姓该如何有效防范呢？

省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民介绍，诈骗分子紧盯社会热点，有针对性地实施诈骗，诈骗手法不断翻新。据统计，过去几年，诈骗手段主要是刷单诈骗、网购诈骗、冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗等，今年上半年，贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多，成为当下群众最易遭受的诈骗手法之一。其原因主要有三个方面：一是有些微小型企业、个体工商户等融资困难，希望从网上取得周转资金；二是有些年轻人超前消费的理念或尝试创业，往往会通过网络贷款或办理信用卡的方式进行应急；三是有些群众有些特殊情况急需用钱，可能会从网上寻求救济办法，等等。犯罪分子看准时机，通过建立虚假贷款、办理信用卡网站，在网上、社交平台等打出虚假广告，以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵，引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。一旦受害人上钩，便以手续费、中介费、验证还款能力、查询交易流水等为借口，要求受害人转账汇款，实施诈骗。

问：全面取消企业银行账户许可，银行如何防诈骗？

今年4月28日，山东省已全面取消企业银行账户许可。取消企业银行账户许可后，人民银行不再对企业账户进行行政审批，企业在银行端即可完成账户开立，开户更快更方便。请问董行长，取消企业银行账户许可对防范电信网络诈骗工作有没有影响？

人民银行济南分行副行长董龙训介绍，自2019年4月28日起，我省全面取消企业银行账户行政许可，成为继试点地区（江苏、浙江）后全国首批取消企业银行账户许可的5个省市之一。人民银行济南分行建立起矩阵式账户管理架构，从事前、事中、事后三个方面分别加强了账户信息审核及异常交易监测，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。此外，还组织上线运行山东省银行结算账户开户信息管理系统，相关部门共享电子营业执照等信息，便利银行开展企业身份信息交叉验证，提高开户审核效率和准确度。

因此，取消企业银行账户许可后，银行账户管理不但没有削弱，反而从源头上构筑起防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线，对进一步做好防范和打击电信网络诈骗将产生积极的推动作用。

问：日常生活中，如何判断及预防诈骗电话？

据省通信管理局副局长沈泳涛介绍，日常生活中，电话诈骗比较常见的手段有三类：一是冒充公检法类，此类诈骗会对个人信息有一定的了解，且诈骗金额巨大，切记公检法单位一般不会使用电话通知信息，如果有此类消息需要确认，则直接去公检法单位确认。此外，对境外来电和不规则号码来电要提高警惕，谨防上当受骗；二是冒充客服类，此类诈骗会掌握个人订单信息，遇到此类情况，请直接联系商家确认，不要轻信电话和短信的通知；三是贷款（代办信用卡）类，此类诈骗以提升信用卡额度、资金周转为诈骗手法，以贷款额度大、利率低博人眼球，遇到此类情况坚决不要相信，如需办理贷款请到正规银行办理。

通信部门提醒，预防诈骗关键是要陌生电话谨慎接听，陌生短信不轻信，陌生链接不轻点。